آموزش سرمایه گذاری در بورس طلا

آموزش سرمایه گذاری در بورس طلا، سرمایه‌گذاری در بورس طلا از طریق ابزارهایی همچون گواهی سپرده سکه طلا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در طلا امکان‌پذیر است این ابزارها در بازار سرمایه ایران مورد معامله قرار می‌گیرند و ارزش آن‌ها به صورت مستقیم از قیمت جهانی طلا و نرخ ارز تأثیر می‌پذیرد برای آغاز سرمایه‌گذاری، ابتدا باید از طریق سامانه سجام ثبت‌نام کرده و پس از دریافت کد بورسی، از طریق کارگزاری‌های معتبر اقدام به خرید و فروش کنید .برای آشنایی بیشتر و کسب اطلاعات کامل تر، همراه ما در وب سایت سرمایه وب باشید.

آشنایی با معامله طلا در بورس

معامله در طلا و سکه و ارز به شکلی مدرن از سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود که در آن، فرد به‌جای خرید فیزیکی طلا از بازار سنتی، از طریق ابزارهای مالی متنوع در بازار سرمایه اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند این روش با حذف محدودیت‌های معاملات سنتی، امکان سرمایه‌گذاری امن‌تر و آسان‌تر را برای طیف گسترده‌تری از افراد فراهم کرده است برخلاف بازار سنتی که نگهداری فیزیکی طلا با ریسک‌هایی مانند سرقت، جعل و آسیب‌های فیزیکی همراه است، در بورس تمامی دارایی‌های طلایی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارند. این نظارت، امنیت معامله طلا در بورس را به طور قابل توجهی افزایش می‌دهد.

انواع دارایی های طلا در بورس

دارایی‌های طلایی در بورس به چند دسته اصلی تقسیم می‌شوند. گواهی سپرده سکه طلا که مالکیت فرد بر تعداد مشخصی سکه را تأیید می‌کند و هر گواهی معادل 0.01 سکه است. گواهی سپرده شمش طلا که هر واحد آن برابر با 0.1 گرم طلای 995 عیار است و برای دریافت شمش یک کیلوگرمی، سرمایه‌گذار باید 11 هزار گواهی داشته باشد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا نیز یکی دیگر از گزینه‌های موجود برای معامله طلا در بورس هستند که ترکیبی از گواهی‌های سپرده طلا و سکه را در پرتفوی خود نگهداری می‌کنند. در حال حاضر چهار صندوق اصلی در این حوزه فعالیت می‌کنند:

1.صندوق لوتوس با نماد «طلا» و ارزش خالص دارایی حدود 9600 میلیارد ریال

2.صندوق مفید با نماد «عیار» و ارزش خالص دارایی حدود 3300 میلیارد ریال

3.صندوق سکه طلای زر با نماد «زر» و ارزش خالص دارایی حدود 5800 میلیارد ریال

4.صندوق کیان با نماد «گوهر» و ارزش خالص دارایی حدود 6600 میلیارد ریال

تفاوت های معامله طلا در بورس

مهم‌ترین تفاوت معامله طلا در بورس با روش سنتی، در نقدشوندگی بالای آن است. در بازار سنتی، فروش طلا معمولاً با کسر مبلغی به عنوان افت قیمت همراه است، اما در بورس می‌توان در کسری از ثانیه و بدون افت قیمت، دارایی را به فروش رساند. همچنین شفافیت قیمت‌ها در بورس بسیار بالاتر است و تمامی معاملات تحت نظارت نهادهای رسمی انجام می‌شود در بازار بورس، حتی افراد با سرمایه‌های کوچک نیز می‌توانند از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری با حداقل 100 هزار تومان وارد این بازار شوند. این در حالی است که در بازار سنتی، خرید کوچکترین قطعه طلا نیازمند سرمایه زیادی است

پیش نیاز های معامله در بورس

برای معامله طلا در بورس ایران، نیاز به فراهم کردن چند پیش‌نیاز مهم است. در ادامه، این پیش‌نیازها را به‌صورت ساده و مرحله‌ای توضیح می‌دهم:

1.ثبت‌نام در سامانه سجام

این ثبت‌نام برای احراز هویت و ثبت اطلاعات شما در سیستم بازار سرمایه الزامی است.

2.دریافت کد بورسی

پس از تکمیل ثبت‌نام در سجام و انجام احراز هویت (حضوری یا غیرحضوری)، برای شما کد بورسی صادر می‌شود.

این کد شناسه منحصر‌به‌فرد شما برای انجام معاملات بورسی است.

3. انتخاب و ثبت‌نام در یک کارگزاری معتبر

برای انجام معاملات، باید از طریق یک کارگزاری رسمی بورس اقدام کنید.

کارگزاری‌ها پلتفرم‌های آنلاین (مثل ایزی‌تریدر، آگاه‌تریدر، مفید‌تریدر و…) ارائه می‌دهند که از طریق آن‌ها می‌توانید معامله کنید.

4.آشنایی با انواع ابزارهای طلایی

بسته به نوع معامله‌ای که مدنظر دارید (مثل گواهی سکه، صندوق طلا، آتی یا اختیار معامله)، لازم است با قوانین، نحوه خرید و ریسک‌ها آشنا باشید.

برای شروع، پیشنهاد می‌شود با صندوق‌های طلا یا گواهی سپرده سکه آغاز کنید، چون ساده‌تر و کم‌ریسک‌تر هستند.

5.واریز وجه به حساب معاملاتی

برای خرید هر نوع دارایی، باید مبلغ مورد نظر را از حساب بانکی‌تان به حساب معاملاتی در کارگزاری منتقل کنید.

آموزش کسب و دانش اولیه

پیش از شروع معاملات واقعی، کسب دانش کافی درباره بازار طلا و اصول معامله طلا در بورس ضروری است. این آموزش‌ها شامل موارد زیر می‌شود:

شناخت انواع ابزارهای معاملاتی طلا

درک مفاهیم پایه بازار سرمایه 

آشنایی با تحلیل‌های بنیادی بورس

آشنایی با قوانین و مقررات معاملات طلا

اکثر کارگزاری‌ها دوره‌های آموزشی رایگان برای مشتریان خود برگزار می‌کنند. همچنین می‌توانید از منابع آموزشی آنلاین و وبینارهای تخصصی برای افزایش دانش خود استفاده کنید. به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری بدون دانش کافی می‌تواند به از دست رفتن سرمایه منجر شود.

روش های معامله در بورس طلا 

معامله طلا در بورس از طریق پنج روش اصلی انجام می‌شود که هر کدام ویژگی‌ها و شرایط خاص خود را دارند. در ادامه به بررسی هر یک از این روش‌ها می‌پردازیم:

گواهی سپرده سکه طلا

گواهی سپرده سکه طلا، اوراق بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده بر مقدار مشخصی سکه است. هر گواهی معادل 0.01 سکه است، یعنی برای دریافت یک سکه فیزیکی باید 100 گواهی سپرده در اختیار داشته باشید. این گواهی‌ها با نماد «سکه» در بورس معامله می‌شوند و در کنار نماد، یک عدد چهار رقمی قرار دارد که نشان‌دهنده تاریخ سررسید است. برای مثال، نماد «سکه 0412» مربوط به گواهی سپرده با سررسید اسفند 1402 است.

معاملات گواهی سپرده سکه از ساعت 11:30 تا 12:00 در مرحله پیش‌گشایش و از 12:00 تا 15:00 به صورت حراج پیوسته انجام می‌شود. دامنه نوسان قیمت در این اوراق بین مثبت و منفی 5 درصد است. یکی از مزایای مهم این روش، امکان تحویل فیزیکی سکه در صورت تمایل دارنده گواهی است.

گواهی سپرده شمش طلا

این ابزار معاملاتی که از اواخر سال 1401 به بازار بورس اضافه شده، امکان سرمایه‌گذاری در شمش طلا را فراهم می‌کند. هر گواهی سپرده شمش طلا معادل 0.1 گرم طلای با عیار 995 است و با نماد «CD1G0B0001» در بازار معامله می‌شود.

برای دریافت شمش یک کیلوگرمی، باید حداقل 11 هزار گواهی سپرده در اختیار داشته باشید. معاملات این اوراق از شنبه تا پنجشنبه انجام می‌شود و نیازمند کد معاملاتی بازار مالی بورس کالاست. زمان سفارش‌گیری از 11:30 تا 12:00 و زمان انجام معاملات از 12:00 تا 15:00 است. دامنه نوسان قیمت نیز مانند گواهی سپرده سکه، بین مثبت و منفی 5 درصد تعیین شده است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مثل عیار، محبوب‌ترین روش معامله طلا در بورس برای سرمایه‌گذاران خرد هستند. این صندوق‌ها پورتفویی متشکل از گواهی‌های سپرده سکه و شمش طلا را مدیریت می‌کنند.

قرار داد های آتی طلا 

این قراردادها برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای‌تر طراحی شده‌اند. در قرارداد آتی، خریدار و فروشنده متعهد می‌شوند در تاریخ مشخصی در آینده، معامله طلا در بورس را با قیمت توافق شده انجام دهند. مزیت اصلی این قراردادها، امکان استفاده از اهرم مالی است، یعنی با سرمایه کمتر می‌توان حجم بیشتری معامله کرد معاملات آتی نیازمند کد معاملاتی بازار مالی بورس کالاست و از ساعت 10:00 تا 15:00 در روزهای شنبه تا پنجشنبه انجام می‌شود. این قراردادها به دلیل ریسک بالا، مناسب سرمایه‌گذاران تازه‌کار نیستند.

قرار داد های اختیار معامله طلا

در این نوع قرارداد، خریدار حق (و نه تعهد) خرید یا فروش طلا را در تاریخ سررسید با قیمت مشخص به دست می‌آورد. در مقابل این حق، مبلغی به عنوان پریمیوم به فروشنده قرارداد می‌پردازد. این قراردادها نیز نیازمند کد مشتقه کالا هستند و به دلیل پیچیدگی، برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای مناسب‌تر هستند.

معامله در صندق سرمایه گذاری

برای شروع معامله در صندوق‌های طلا، پس از ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری، نام صندوق مورد نظر را در قسمت جستجو وارد کنید. به عنوان مثال، برای صندوق لوتوس نماد «طلا»، برای صندوق مفید نماد «عیار»، برای صندوق زر نماد «زر» و برای صندوق کیان نماد «گوهر» را جستجو کنید.پس از انتخاب نماد مورد نظر، وارد صفحه خرید و فروش می‌شوید. در این صفحه، تعداد واحدهای مورد نظر و قیمت پیشنهادی خود را وارد کنید. قیمت می‌تواند به دو صورت تعیین شود:

قیمت بازار: در این حالت، معامله با بهترین قیمت موجود در بازار انجام می‌شود.

قیمت محدود: شما قیمت مورد نظر خود را تعیین می‌کنید و معامله تنها در آن قیمت انجام خواهد شد.

معامله گواهی سپرده طلا سکه

معامله گواهی سپرده سکه طلا یکی از روش‌های امن و رسمی برای سرمایه‌گذاری در بازار سکه در ایران است، بدون اینکه نیاز به نگهداری فیزیکی سکه وجود داشته باشد. در ادامه، به‌صورت خلاصه و کامل، نحوه معامله گواهی سپرده سکه طلا، مزایا، معایب، و نکات مهم آن را توضیح می‌دهم:

گواهی سپرده سکه طلا یک اوراق بهادار است که نشان می‌دهد دارنده آن مالک مقدار مشخصی سکه طلا (مثلاً یک سکه بهار آزادی) است که نزد یک انبار رسمی (مثل خزانه بانک رفاه، صادرات، ملت یا سامان) سپرده‌گذاری شده است.

نحوه معامله گواهی سپرده سکه:

1.افتتاح حساب در کارگزاری: ابتدا باید در یک کارگزاری بورس (مثل مفید، آگاه، فارابی و…) ثبت‌نام کرده و کد بورسی دریافت کنید.

2.ورود به سامانه معاملات: از طریق سامانه‌هایی مثل ایزی تریدر، آساتریدر یا سایر سامانه‌های معاملاتی، وارد حساب خود شوید.

3.جستجو نماد سکه: نمادهای گواهی سپرده سکه معمولا با “سکه” شروع می‌شوند، مثل:

سکه0012پ05 (برای بانک رفاه)

سکه02م1402 (برای بانک ملت)

4.خرید و فروش مشابه سهام: مانند سهام، می‌توانید با ثبت سفارش خرید یا فروش، گواهی سکه معامله کنید.

5.تسویه: تسویه معاملات معمولاً T+1 است (یعنی یک روز بعد پول و دارایی جابه‌جا می‌شود).

زمان بندی معامله طلا در بورس

ساعات معامله طلا در بورس به صورت دقیق تنظیم شده و آشنایی با این زمان‌بندی برای موفقیت در معاملات ضروری است. هر یک از ابزارهای معاملاتی، ساعات و شرایط خاص خود را دارند که در ادامه بررسی می‌کنیم.

محدودیت های معاملاتی

علاوه بر ساعات معاملاتی، محدودیت‌های دیگری نیز در معاملات وجود دارد:

1.حداقل و حداکثر حجم سفارش:

در گواهی سپرده سکه: حداقل 1 و حداکثر هزار گواهی در هر سفارش

در گواهی شمش: حداقل 1 و حداکثر 50 هزار گواهی در هر سفارش

در صندوق‌های طلا: حداقل 1 واحد، بدون محدودیت حداکثری

2.دامنه نوسان قیمت:

گواهی سپرده سکه و شمش: ±5 درصد

صندوق‌های طلا: ±10 درصد

قراردادهای آتی: براساس مشخصات قرارداد متغیر است

3.حجم مبنا:
هر نماد دارای حجم مبنای مشخصی است که برای تأثیرگذاری در قیمت پایانی، معاملات باید به این حجم برسند.

4.روزهای معاملاتی

معاملات طلا در بورس در تمام روزهای کاری هفته به جز تعطیلات رسمی انجام می‌شود. نکات مهم در مورد روزهای معاملاتی:

در روزهای پنجشنبه، ساعت معاملات کوتاه‌تر است

در روزهای قبل از تعطیلات رسمی، ممکن است تغییراتی در ساعات معاملاتی اعمال شود

در مناسبت‌های خاص مانند شب‌های قدر، ساعات معاملاتی تغییر می‌کند

در روزهای پایانی سال و ابتدای سال نو، برنامه معاملاتی خاصی اعلام می‌شود

5.توقف و بازگشایی نمادها

در شرایط خاص، ممکن است نمادهای معاملاتی متوقف شوند. دلایل توقف نماد می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

برگزاری مجامع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

تغییرات اساسی در شرایط بازار

نوسانات شدید قیمت

تصمیمات نظارتی سازمان بورس

سرمایه گذاری در بورس طلا

بازار طلا همواره یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری در ایران بوده است. امروزه با توسعه ابزارهای مالی در بورس، امکان سرمایه‌گذاری در این بازار به شکلی مدرن‌تر و کم‌ریسک‌تر فراهم شده است. معامله طلا در بورس از طریق پنج روش اصلی شامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، گواهی سپرده سکه، گواهی سپرده شمش، قراردادهای آتی و اختیار معامله انجام می‌شود که هر کدام ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند برای موفقیت در معامله طلا در بورس، علاوه بر انتخاب روش مناسب معاملاتی، باید به نکات مهمی توجه کرد. مدیریت صحیح سرمایه، رعایت اصول مدیریت ریسک، آشنایی با ساعات و قوانین معاملاتی و داشتن دانش کافی از بازار از جمله این موارد هستند. سرمایه‌گذاران تازه‌کار می‌توانند با شروع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا که کم‌ریسک‌ترین روش هستند، به تدریج با سایر ابزارهای معاملاتی آشنا شوند در نهایت باید توجه داشت که معامله طلا در بورس نسبت به خرید سنتی مزایای بیشتری دارد. با این حال، موفقیت در این بازار مستلزم صبر، مطالعه مداوم و رعایت اصول حرفه‌ای معامله است.

امن ترین روش برای خرید طلای

امن‌ترین روش برای خرید طلا در ایران به‌صورت خلاصه و در ۵ خط:

1.گواهی سپرده سکه طلا از طریق بورس کالا: بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، امن و رسمی.

2.صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (ETF): مدیریت حرفه‌ای، تنوع، شفاف و قابل معامله در بورس.

3.خرید از فروشگاه‌های معتبر طلافروشی با فاکتور رسمی: همراه با کد مالیاتی و مشخصات دقیق.

4.خرید شمش طلا از بانک یا بورس کالا: طلای خام با عیار مشخص، اما نیاز به آگاهی بیشتر دارد.

5.پرهیز از خرید طلا از منابع غیررسمی یا مجازی بدون مجوز: خطر تقلب، عدم ضمانت و پیگیری قانونی.

ارز دیجیتال طلا و بورس

ارز دیجیتال طلا در بورس ایران به‌صورت مستقیم وجود ندارد، اما ابزارهایی وجود دارند که عملکردی شبیه آن دارند. مهم‌ترین آن‌ها صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (ETF) هستند که در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شوند و پشتوانه آن‌ها گواهی سپرده سکه طلاست، مانند صندوق‌های «طلا»، «زر» و «عیار». این صندوق‌ها همانند ارز دیجیتال طلا با قیمت سکه، دلار و انس جهانی نوسان می‌کنند و می‌توان آن‌ها را با کد بورسی خرید و فروش کرد. ابزار دیگر گواهی سپرده سکه طلا است که به‌نوعی معادل یک واحد توکن‌ طلاست، ولی در بستر بورس کالا معامله می‌شود و امنیت و شفافیت بالایی دارد.

سرمایه‌گذاری فیزیکی در طلا

⏬مقالات پیشنهادی برای شما عزیزان⏬

اوراق قرضه چیستاوراق بهادار چیستاوراق بدهی بورس چیست

مطالعه بیشتر