طرح پانزی چیست

در دنیای سرمایه‌ گذاری، همیشه فرصت‌ هایی وسوسه‌ انگیز به‌ چشم می‌ خورند؛ اما برخی از آن‌ ها فقط در ظاهر سودآورند و در واقع دام‌ هایی برای فریب سرمایه‌ گذاران ناآگاه هستند.برای آشنایی بیشتر و کسب اطلاعات کامل تر، همراه ما در وب سایت سرمایه وب باشید.

پانزی چیست

طرح پانزی (Ponzi Scheme) ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌ هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ کار می‌کند و سودهای نجومی و تضمینی پرداخت می‌ کند؛ اما حقیقت این است: سودِ سرمایه‌ گذاران قدیمی با پول سرمایه‌ گذاران جدید پرداخت می‌ شود؛ فقط نوعی بازی با پول.در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌ طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌ گذاران بیشتری جذب سیستم شوند؛ اما در نهایت وقتی قربانی جدیدی نباشد که پول وارد کند، این طرح اشباع می‌ شود و فرو می‌ پاشد. در نهایت طراح پانزی هم در با پول‌ های بادآورده فرار می‌ کند و تنها چیزی که باقی می‌ ماند تعداد زیادی مالباخته است.

برای درک بهتر ماجرای پانزی، به مثال زیر توجه کنید (نام‌ها و ارقام صرفاً فرضی‌اند):

فرض کنید فردی به نام چنگیز قصد دارد با استفاده از ترفند پانزی از دیگران کلاهبرداری کند. او یک شرکت سوری یا وب‌ سایت جعلی راه‌ اندازی می‌ کند و وعده می‌ دهد که اگر افراد یک میلیون تومان سرمایه‌گذاری کنند، این پول در بازارهایی مثل بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا پروژه‌ های سود آور دیگر سرمایه‌ گذاری می‌ شود و هر ماه ۲۰۰ هزار تومان (یعنی ۲۰٪) سود تضمینی به سرمایه‌گذار پرداخت خواهد شد.

چنگیز ممکن است حتی ادعا کند که یک ربات معامله‌گر پیشرفته دارد که توسط «برترین متخصصان مالی دنیا» طراحی شده و قادر است سود ثابت و مطمئن ایجاد کند.

اما واقعیت این است که هیچ‌ گونه فعالیت اقتصادی واقعی در کار نیست.

یادتان باشد که وعده‌ های کلاهبرداران پانزی بسیار متنوع است؛ گاهی ادعای بهره‌گیری از ربات‌های ترید دارند، و گاهی بهانه فروش یک ارز دیجیتال جدید را مطرح می‌ کنند.

در ابتدا، با تبلیغات گسترده و جلب اعتماد، سرمایه‌گذاران اولیه وارد طرح می‌شوند و چنگیز موفق به جمع‌آوری میلیون‌ها تومان پول می‌شود. برای ادامه روند و جذب سرمایه بیشتر، او از پول سرمایه‌گذاران جدید استفاده می‌کند تا سود سرمایه‌گذاران قبلی را بپردازد. همین پرداخت‌های اولیه باعث می‌شود تا افراد قدیمی که سودی دریافت کرده‌اند، طرح را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند و موج جدیدی از سرمایه‌گذاران وارد ماجرا شوند.

در نهایت، وقتی دیگر سرمایه‌گذار تازه‌ای پیدا نشد یا رقم قابل‌توجهی پول جمع شد، چنگیز یک بلیت می‌گیرد، راهی ترکیه می‌شود و ناپدید می‌گردد!

رشد اینترنت و شبکه‌های اجتماعی، بستر مناسبی برای گسترش این نوع کلاهبرداری‌ها فراهم کرده است؛ چرا که تبلیغ، ارتباط‌گیری و جذب سرمایه به‌صورت آنلاین بسیار آسان‌تر و سریع‌تر انجام می‌شود.

از سوی دیگر، ظهور ارزهای دیجیتال نیز شرایطی فراهم کرده که کلاهبرداران بدون نیاز به افتتاح حساب بانکی یا انجام مراحل احراز هویت، بتوانند از افراد پول دریافت کرده و بدون ردپایی ناپدید شوند.

حتماً، در ادامه بازنویسی کامل متن شما را با حفظ ساختار و تیترهای اصلی ارائه می‌دهم. محتوا روان‌تر، جذاب‌تر و درعین‌حال دقیق‌تر بازنویسی شده است:

تاریخچه نام پانزی

ریشه نام این ترفند به «چارلز پانزی» (Charles Ponzi) بازمی‌گردد؛ یکی از مشهورترین کلاهبرداران قرن بیستم. او با وعده پرداخت ۵۰ درصد سود در مدت فقط ۴۵ روز، سرمایه‌گذاران زیادی را با فروش کوپن‌های تخفیف اداره پست فریب داد.

چارلز پانزی، یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداران تاریخ

شیوه کار پانزی به این صورت بود که سود سرمایه‌گذاران اولیه را با پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌کرد؛ بدون آنکه فعالیت اقتصادی واقعی در جریان باشد. او در دهه ۱۹۲۰ توانست بیش از ۲۰ میلیون دلار از این طریق به جیب بزند – معادل بیش از ۲۵۰ میلیون دلار امروزی!

گرچه طبق اطلاعات ویکی‌پدیا، نمونه‌های مشابه این ترفند قبل از چارلز پانزی نیز وجود داشته‌اند، اما کلاهبرداری بزرگ و خبرساز او در رسانه‌هایی مانند نیویورک‌تایمز باعث شد که نام این روش برای همیشه با نام او گره بخورد.

ایده‌ای به‌ظاهر هوشمندانه

پانزی ادعا می‌کرد که از تفاوت قیمت کوپن‌های بین‌المللی پاسخ پستی بین کشورها سود کسب می‌کند. او می‌گفت این کوپن‌ها را در کشورهایی با قیمت پایین می‌خرد و در کشورهایی که قیمت بالاتری دارند، می‌فروشد. در نگاه اول، طرحی منطقی و جذاب به‌نظر می‌رسید و به همین دلیل هزاران نفر به آن اعتماد کردند.

در اوج موفقیت، دفتر پانزی در شهر بوستون روزانه با صف طولانی افرادی روبه‌رو بود که می‌خواستند پول خود را سرمایه‌گذاری کنند. او تنها طی چند ماه، بیش از ۲۰ میلیون دلار سرمایه جمع‌آوری کرد و زندگی لوکس و اشرافی برای خود به‌راه انداخت – از خانه‌های مجلل گرفته تا خودروهای گران‌قیمت و حساب‌های بانکی پرپول.

افشاگری و سقوط

در آگوست ۱۹۲۰، روزنامه «بوستون پست» مقاله‌ای تحقیقی منتشر کرد که نشان می‌داد ادعای پانزی عملاً غیرممکن است؛ چرا که برای تحقق سود ادعاشده، باید بیش از ۱۶۰ میلیون کوپن پستی وجود می‌داشت، در حالی که در کل دنیا فقط حدود ۲۷,۰۰۰ کوپن در گردش بود!

با انتشار این خبر، سرمایه‌گذاران وحشت‌زده برای پس‌گرفتن پول‌شان هجوم آوردند. تنها چند روز بعد، مأموران فدرال به دفاتر او حمله کردند و مشخص شد پانزی حتی یک کوپن پستی هم نخریده بوده! همه سودها از محل سرمایه‌گذاران جدید تأمین می‌شد.

پایان یک کلاهبردار

پانزی سرانجام به جرم کلاهبرداری محکوم و به ۵ سال زندان محکوم شد. پس از آزادی نیز دوباره با اتهامات دیگری مواجه شد و نهایتاً از آمریکا اخراج گردید. او در سال ۱۹۴۹ در برزیل، در فقر کامل و فراموش‌شده درگذشت. با این حال، نامش همچنان نماد یکی از خطرناک‌ترین روش‌های کلاهبرداری مالی در تاریخ باقی مانده است.

امروزه، هر طرحی که سود سرمایه‌گذاران قدیمی را از پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت کند، «طرح پانزی» نامیده می‌شود؛ میراثی تاریک از فردی که کلاهبرداری را به نام خود جاودانه کرد.

علامت‌ های هشدار طرح‌ های پانزی

در ظاهر، طرح‌های پانزی ممکن است متفاوت باشند، اما در اصل همه آن‌ها یک چرخه مشخص را دنبال می‌کنند که به‌سادگی قابل شناسایی است.

مراحل مختلف در چرخه پانزی

۱. تبلیغات اغواکننده
ابتدا با تبلیغات فریبنده – به‌ویژه در شبکه‌های اجتماعی – عده‌ای جذب سیستم می‌شوند و مبالغی سرمایه‌گذاری می‌کنند. گاهی هم طرح، سیستم‌های پورسانت‌دهی دارد: اگر کسی عضو جدید معرفی کند، سود بیشتری خواهد گرفت.

۲. پرداخت سود اولیه برای جلب اعتماد
در مرحله بعد، سودهای وعده‌داده‌شده به‌طور منظم پرداخت می‌شود تا اعتماد کامل جلب شود. این سودها معمولاً از سرمایه‌ سرمایه‌گذاران جدید یا حتی از بخشی از سرمایه اولیه طراح طرح پرداخت می‌شود.

۳. تزریق سرمایه‌های بیشتر
اعتماد شکل‌گرفته باعث می‌شود افراد، سرمایه‌های بیشتری وارد کنند و حتی نزدیکان خود را هم دعوت کنند. در این مرحله، تعصب‌ نسبت به طرح ممکن است آن‌قدر زیاد شود که برخی خانه یا ماشین خود را بفروشند یا وام بگیرند تا در طرح سرمایه‌گذاری کنند.

۴. پایان راه و فروپاشی طرح
این چرخه تا زمانی ادامه دارد که سرمایه‌گذار جدید وارد شود یا طراح طرح احساس کند به سود دلخواهش رسیده. در این نقطه، طراح تمام پول‌ها را برمی‌دارد و ناپدید می‌شود.

طول عمر طرح پانزی چقدر است

همان‌طور که اشاره شد، ترفند پانزی تا زمانی دوام دارد که سرمایه‌گذار جدید وارد شود یا طراح طرح به هدف مالی خود برسد.

از آنجا که این مدل براساس تصاعدی رشد می‌کند، معمولاً بیش از دو سال ادامه پیدا نمی‌کند. مثلاً ترفند پانزی چارلز پانزی فقط کمی بیش از یک سال دوام آورد.

با این حال، برخی طرح‌های پیچیده‌تر که به‌طور مداوم پلن‌های خود را تغییر می‌دهند و از روش‌های جدید جذب سرمایه استفاده می‌کنند، ممکن است حتی تا ۱۰ سال نیز فعال بمانند.

روش تشخیص و شناسایی پانزی

نشانه‌های ترفند پانزی

با وجود ظاهر متنوع این طرح‌ها، تقریباً همه آن‌ها چند نشانه واضح و مشترک دارند:

سودهای نجومی و تضمینی
هر زمان با وعده سود تضمینیِ بالا – مثلاً بیش از ۱۰٪ ماهیانه – مواجه شدید، باید به اعتبار طرح شک کنید. هیچ سرمایه‌گذاری واقعی، بدون ریسک چنین سودی را تضمین نمی‌کند. بازارهای مالی همواره با نوسانات همراه هستند.

نامشخص‌بودن گرداننده
معمولاً در این طرح‌ها، اطلاعات روشنی از تیم گرداننده وجود ندارد. اگر هم وجود داشته باشد، اغلب اسامی جعلی یا مستعار هستند. دلیل این پنهان‌کاری ساده است: طراح نمی‌خواهد شناسایی شود.

شفاف‌نبودن فعالیت‌ها
پانزی‌ها هرگز شفاف توضیح نمی‌دهند چگونه سود تولید می‌شود. مثلاً می‌گویند سرمایه‌گذاری در کریپتو یا ماینینگ انجام می‌دهند، اما جزئیاتی از چگونگی این فعالیت یا ریسک‌های مرتبط ارائه نمی‌کنند.

نبود اطلاعات تماس یا دفتر واقعی
این طرح‌ها معمولاً فاقد آدرس یا شماره تماس معتبر هستند. حتی اگر دفتری هم معرفی شود، معمولاً موقت یا جعلی است.

عدم داشتن مجوزهای قانونی
طرح‌های پانزی غالباً بدون مجوز رسمی فعالیت می‌کنند. البته گاهی ممکن است با ظاهرسازی حرفه‌ای، حتی نهادهای ناظر را هم فریب دهند. بسیاری از کارشناسان بر این باورند که در جریان ورشکستگی برخی مؤسسات مالی ایران در سال ۱۳۹۶ نیز از مدل پانزی استفاده شده بود.

قربانی های طرح پانزی

برخلاف باور عموم، قربانیان ترفندهای پانزی تنها افراد ساده‌لوح یا کم‌تجربه نیستند. این نوع کلاهبرداری‌ها طیف گسترده‌ای از افراد با پیش‌زمینه‌ها، تحصیلات و موقعیت‌های اجتماعی مختلف را هدف قرار می‌دهند. در ادامه با گروه‌هایی آشنا می‌شوید که بیشتر در معرض این نوع فریب‌ها هستند:

افراد با فشار مالی بالا

کسانی که درگیر بحران‌های مالی هستند، اغلب حاضرند برای جبران کمبودها، ریسک‌های غیرمنطقی بپذیرند. وعده‌های سود سریع و بالا برای آن‌ها بسیار وسوسه‌انگیز است و ممکن است حتی علائم هشدار را نادیده بگیرند.

افراد نزدیک به بازنشستگی

کسانی که به سال‌های پایانی فعالیت شغلی خود نزدیک می‌شوند، به‌دلیل نگرانی از کافی‌نبودن پس‌انداز، بیش از دیگران در معرض فریب هستند. همین نگرانی باعث می‌شود در برابر طرح‌هایی که سود بالا و سریع وعده می‌دهند، مقاومت کمتری نشان دهند.

افراد موفق و تحصیل‌کرده

شاید عجیب به‌نظر برسد، اما بسیاری از قربانیان پانزی، افراد ثروتمند و تحصیل‌کرده هستند. اعتماد به نفس زیاد در تصمیم‌گیری‌های مالی گاهی باعث می‌شود نشانه‌های هشدار را نادیده بگیرند. برنی مداف، مشهورترین طراح طرح پانزی، عمدتاً افراد ثروتمند و باتجربه را هدف قرار می‌داد.

اعضای جوامع بسته یا یکدست

کلاهبرداران پانزی معمولاً در جوامعی که افراد به‌هم اعتماد دارند (مانند گروه‌های مذهبی، قومی یا حرفه‌ای)، سریع‌تر نفوذ می‌کنند. آن‌ها چند نفر را جذب کرده و سپس از اعتماد درون‌گروهی برای گسترش طرح بهره می‌گیرند؛ این روش به «کلاهبرداری اعتمادمحور» معروف است.

افراد با سواد مالی پایین

کسانی که اطلاعات کافی از اصول پایه سرمایه‌گذاری ندارند، معمولاً نمی‌دانند چرا سودهای بالا بدون ریسک غیرواقعی هستند. درک نکردن نسبت بین ریسک و بازده باعث می‌شود راحت‌تر فریب بخورند.

علاقه‌مندان به راه‌های میان‌بر برای ثروتمندشدن

افرادی که به‌دنبال یک‌شبه پولدار شدن هستند، معمولاً نمی‌خواهند صبر یا زحمت روند سرمایه‌گذاری منطقی را تحمل کنند. طراحان پانزی از همین نقطه ضعف استفاده کرده و طعمه‌های خود را شکار می‌کنند.

سالمندان

سالمندان به‌دلایل مختلفی مانند تنهایی، کاهش توانایی‌های شناختی، نگرانی از آینده مالی یا ناآشنایی با مفاهیم جدید، بیشتر در معرض این نوع کلاهبرداری‌ها قرار دارند. طراحان پانزی می‌دانند بسیاری از سالمندان پس‌انداز قابل‌توجهی دارند و روی همین نکته تمرکز می‌کنند.

روانشناسی قربانیان

نکته مهم این است که بسیاری از قربانیان پانزی افراد منطقی و باهوشی هستند که تنها در یک لحظه‌ ضعف یا هیجان، تصمیم نادرستی می‌گیرند. کلاهبرداران حرفه‌ای با شناخت خوبی که از روان انسان دارند، دقیقاً می‌دانند چطور این لحظه‌های ضعف را پیدا و سوءاستفاده کنند.

به خاطر داشته باشید: هیچ‌کس از خطر قربانی‌شدن در امان نیست. بهترین راه مقابله با این ترفندها، داشتن سواد مالی، حفظ نگاه نقادانه و درک این حقیقت است که «سود بالا بدون ریسک» تنها یک افسانه است.

تفاوت‌ طرح هرمی و پانزی

در نگاه اول، طرح‌های پانزی و هرمی شباهت زیادی دارند و همین موضوع باعث می‌شود بسیاری از افراد این دو را یکی بدانند. اما با دقت بیشتر، تفاوت‌های مهمی میان آن‌ها دیده می‌شود.

طرح هرمی چیست

در طرح‌های هرمی، سود تنها از طریق فروش کالا یا خدمات خاص و معرفی افراد جدید به سیستم به‌دست می‌آید. معمولاً کالاها یا خدمات ارائه‌شده کیفیت بالایی ندارند و قیمت‌ آن‌ها به‌طور غیرمنطقی بالا تعیین می‌شود.

مثال ساده:

فرض کنید فردی مقداری خاک بی‌ارزش دارد. او ادعا می‌کند این خاک خاصیت جادویی دارد و گیاهان را سریع‌تر رشد می‌دهد. سپس آن را با قیمت بالا (مثلاً ۱۰۰هزار تومان) می‌فروشد، در حالی که خاکی با کیفیت مشابه در بازار فقط ۲۰هزار تومان قیمت دارد.

او وعده می‌دهد که اگر خریداران، دوستانشان را هم برای خرید این خاک معرفی کنند، درصدی از فروش آن‌ها را دریافت می‌کنند. هر نفر با معرفی افراد بیشتر، سود بیشتری دریافت می‌کند و طرح به‌صورت هرمی گسترش می‌یابد.

در واقع، اصل ماجرا فروش محصول نیست، بلکه تمرکز بر جذب افراد جدید است تا پول بیشتری وارد سیستم شود.

آینده این طرح چطور است؟

1. تا زمانی که افراد جدید جذب شوند، طرح فعال می‌ماند و کلاهبردار می‌تواند سودها را بپردازد.
2. اما به‌محض توقف جذب افراد جدید، سیستم فرو‌می‌پاشد یا کلاهبردار با پول‌های جمع‌شده ناپدید می‌شود.

شباهت‌ های طرح پانزی و هرمی

• هر دو وعده سودهای بالا و سریع می‌دهند.
• هر دو برای ادامه حیات، به جذب اعضای جدید نیاز دارند.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

نمونه‌ های کلاهبرداری پانزی

برنی مداف (۲۰۰۸) – بزرگ‌ترین پانزی تاریخ

با کلاهبرداری ۶۵ میلیارد دلاری از نخبگان مالی و افراد مشهور، بزرگ‌ترین طرح پانزی تاریخ را رقم زد. وعده سود ثابت ۱۰–۱۲٪ سالانه دروغی بود که دهه‌ها دوام آورد. مداف در سال ۲۰۲۱ در زندان درگذشت.

آلن استنفورد (۲۰۰۹) – پانزی ۷ میلیارد دلاری

با وعده سودهای بالا از سپرده‌گذاری در بانک خود، ۷ میلیارد دلار از مردم بیش از ۱۰۰ کشور جمع کرد. در سال ۲۰۱۲ به ۱۱۰ سال زندان محکوم شد.

تام پترز (۱۹۹۵) – فریب اعضای کلیسا

با تکیه بر روابط مذهبی و ادعای سرمایه‌گذاری در املاک، ۵۰۰ میلیون دلار از اعضای کلیساها جمع‌آوری کرد. نمونه بارز سوءاستفاده از اعتماد درون‌گروهی.

نیکولاس کاسیم و تیموتی دورهام (۲۰۱۰) – پانزی پیچیده

از طریق شرکت‌های ساختگی و ادعای سرمایه‌گذاری در حوزه‌های پزشکی و انرژی، ۱.۹ میلیارد دلار کلاهبرداری کردند.

بیت‌کانکت (۲۰۱۸) – پانزی رمزارزی

با وعده سود ۴۰٪ ماهانه و ادعای داشتن ربات تریدر، میلیاردها دلار از کاربران ارزهای دیجیتال به‌جیب زد. یکی از بزرگ‌ترین رسوایی‌های تاریخ رمزارز.

پروژه آریزی (۲۰۱۵) – پانزی ۸۰۰ میلیون دلاری

با ادعای سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای تجاری، ۸۰۰ میلیون دلار از هزاران نفر دریافت کرد. مجازات: ۳۰ سال زندان.

شرکت MMM (۱۹۹۴) – فاجعه اقتصادی در روسیه

در فضای پرآشوب اقتصادی روسیه، با وعده بازدهی ۱,۰۰۰ درصدی، میلیون‌ها نفر را فریب داد. یکی از مخرب‌ترین طرح‌های هرمی–پانزی تاریخ.

پانزی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال با ویژگی‌های خاص خود، بستر مناسبی برای اجرای کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی فراهم کرده‌اند. از جمله ویژگی‌هایی که این فضا را برای متقلبان جذاب‌تر می‌کند، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• دشواری ردیابی تراکنش‌ها
• بی‌نیازی از ایجاد حساب بانکی برای دریافت سرمایه
• امکان جذب سرمایه از سراسر جهان
• سرعت بالای انتقال دارایی‌ها
• سهولت پول‌شویی

این عوامل باعث می‌شوند طرح‌های پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال، بسیار سریع‌تر و گسترده‌تر از روش‌های سنتی شکل بگیرند و فعالیت کنند. در بسیاری از موارد، مجرمان با استفاده از رمزارزها ردپای خود را نیز تا حد زیادی پنهان می‌کنند.

همان‌طور که گفتیم، طرح‌های پانزی در قالب‌های مختلفی اجرا می‌شوند؛ اما ساختار کلی آن‌ها یکی است. در حوزه ارز دیجیتال نیز انواع متنوعی از این طرح‌ها دیده می‌شود که در ادامه رایج‌ترین آن‌ها را معرفی می‌کنیم.

رایج‌ ترین طرح‌ های پانزی

رایج‌ترین طرح‌های پانزی در بازار کریپتو شامل روش‌هایی است که کلاهبرداران با وعده سودهای غیرواقعی، سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهند.

یکی از این روش‌ها، ماینینگ ابری است که ادعا می‌شود با قدرت پردازش بالا ارز استخراج می‌کند، اما در واقع سودها از سرمایه جدید پرداخت می‌شود.

فروش توکن‌های بی‌ارزش نیز شیوه‌ای رایج است که کلاهبرداران، ارز دیجیتال فاقد ارزش واقعی را به سرمایه‌گذاران می‌فروشند.

همچنین، ربات‌های استخراج یا ایردراپ در شبکه‌های اجتماعی مثل تلگرام، با وعده سود تضمینی کاربران را جذب می‌کنند اما هیچ استخراج واقعی انجام نمی‌شود.

این طرح‌ها معمولا با استفاده از تبلیغات گسترده و تکنیک‌های روانشناسی، قربانیان را فریب داده و پول آن‌ها را به سرقت می‌برند.

استخراج ابری

بخش قابل‌توجهی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه کریپتو از طریق سایت‌هایی انجام می‌شود که مدعی انجام استخراج ابری هستند. این وب‌سایت‌ها معمولاً می‌گویند سرمایه شما را صرف استخراج رمزارز می‌کنند و در ازای آن سود منظم و قابل توجهی می‌پردازند. اما واقعیت این است که اکثر آن‌ها اصلاً هیچ استخراجی انجام نمی‌دهند.

این سایت‌ها فقط با پول سرمایه‌گذاران جدید، سود افراد قبلی را پرداخت می‌کنند؛ یعنی دقیقاً همان الگوی پانزی. البته استخراج ابری واقعی وجود دارد، اما در آن فقط قدرت پردازش (هش ریت) فروخته می‌شود، نه وعده سود تضمینی.

فروش توکن‌ های بی‌ ارزش

این روش به تنهایی طرح پانزی محسوب نمی‌شود، اما اغلب در کنار آن به کار گرفته می‌شود. در این مدل، کلاهبرداران ابتدا بیت‌کوین یا ارزهای معتبر دیگر را از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند، سپس سود وعده‌داده‌شده را نه به همان ارز بلکه به توکن‌هایی که خودشان ساخته‌اند (و هیچ ارزشی در بازار ندارند) پرداخت می‌کنند.

این توکن‌ها معمولا با وعده رشد قیمتی در آینده ارائه می‌شوند، در حالی که واقعاً فاقد هرگونه پشتوانه یا کارایی مشخص هستند.

استخراج ارز دیجیتال در ربات‌ های تلگرامی

ربات‌های تلگرامی یکی دیگر از ابزارهای رایج برای اجرای طرح‌های پانزی هستند. سازوکار معمول این ربات‌ها به این صورت است:

• کاربر پس از عضویت، تعدادی «الماس» رایگان دریافت می‌کند.
• با این الماس‌ها می‌توان دستگاه‌های استخراج مجازی خرید و به ظاهر بیت‌کوین استخراج کرد.
• برای دریافت الماس بیشتر، باید یا افراد دیگر را دعوت کرد، یا با بیت‌کوین الماس خرید.

اما در واقع هیچ استخراجی انجام نمی‌شود. زمانی که کاربر برای برداشت سود مراجعه می‌کند، پیام‌هایی مانند «زیرمجموعه شما باید با بیت‌کوین خرید کرده باشد» ظاهر می‌شود. در این روش، تا وقتی سرمایه‌گذاران جدید وارد نشوند یا زیرمجموعه‌ها خرید نکنند، سودی هم در کار نیست. این مدل پیشرفته‌ای از طرح پانزی است که فقط شکل مدرن‌تری به خود گرفته است.

سرمایه‌ گذاری در املاک و خودرو

نوع دیگری از طرح‌های پانزی که بسیار رایج شده‌اند، سایت‌هایی هستند که مدعی‌اند سرمایه کاربران را در حوزه‌هایی مانند املاک، بازار بورس بین‌المللی، صنعت انرژی یا حتی بازار خودرو سرمایه‌گذاری می‌کنند.

در برخی از این پروژه‌ها، ادعا می‌شود که یک ربات تریدر هوشمند وجود دارد که در بازارهای مالی معامله کرده و سود تضمینی ارائه می‌دهد. اما در واقعیت، نه سرمایه‌گذاری واقعی انجام می‌شود و نه رباتی در کار است. آنچه وجود دارد، فقط گردش پول بین سرمایه‌ گذاران قدیمی و جدید است؛ درست طبق مدل پانزی.

مشهور ترین کلاهبردای پانزی 

مشهورترین طرح پانزی مدرن توسط برنی میداف هدایت شد.

شرکت او با کلاهبرداری از هزاران سرمایه‌گذار، میلیاردها دلار را در طول چندین دهه از آن‌ها گرفت. این طرح زمانی فرو پاشید که او نتوانست پاسخگوی سطح غیرمنتظره‌ای از برداشت‌های سرمایه‌گذاران باشد.

طرح پانزی ترون

طرح‌ های پانزی در قالب قرارداد هوشمند ترون در سال‌‌ های اخیر یک بستر خوب برای کلاهبرداران شده است تا دارایی افراد زیادی را سرقت کنند.

در ابتدای فعالیت ترون، افراد زیادی این پروژه را متهم کردند که یک طرح پانزی است و قرار است قربانیان زیادی بگیرد. اما این پروژه یک پلتفرم بلاکچینی است که هدف خود را ایجاد یک بستر  برای اشتراک گذاری محتوا اعلام کرده بود.

ترون با تمام قدرت برای رسیدن به اهداف خود در تلاش است اما آنچه که باعث بدنامی این پروژه شده است، استفاده افراد سودجو از قراردادهای هوشمند برای اجرای طرح‌ های پانزی است.

طرح پانزی ترون در یک سال اخیر به حدی افزایش پیدا کرده است که شاید کمتر کسی باشد که در حوزه کریپتو فعالیت داشته باشد و چیزی درباره آن‌ها نشنیده باشد.

اساس پروژه‌ های پانزی شبیه به هم است و در طرح پانزی ترون هم کاربران تشویق به زیر مجموعه‌گیری برای رسیدن به سود های بیشتر می‌ شوند.

پس از اشباع شبکه پانزی، صاحبان پروژه با جمع‌ آوری سرمایه کاربران به مقصد نامعلومی ناپدید می‌ شوند. آنچه اتفاق می‌ افتد متضرر شدن سرمایه‌ گذارانی است که به این شبکه‌ ها اعتماد کرده‌ اند. تعدادی از طرح‌ های پانزی ترون کلاهبرداری عبارتند از:

• Eco Smart
• DoubleWay
• Tron Royal
• Crypto Friends
• Rocket Trade
• Tron Holding

طرح پانزی در ایران

شاید برایتان جالب باشد که بدانید طرح کلاه برداری پانزی زیاد در سال‌ های اخیر در ایران، موفق به سرقت دارایی سرمایه‌ گذارانی شده‌ اند که رویای کسب سود سریع و راحت را داشتند.

برخی از افراد به اشتباه فکر می‌کنند که شرکت‌های کلاهبرداری بدون نام و نشان و حتی مکان فیزیکی هستند.

اما باید بگوییم متاسفانه در اغلب موارد این شرکت‌ها برای اجرای طرح پانزی، اقدام به رهن یا اجاره دفتر هایی بزرگ می‌کنند و دست به تبلیغات گسترده می‌ زنند.

حتی ممکن است که این شرکت‌ها تابلو و شماره ثبت داشته باشند. به همین دلیل متخصصان حوزه سرمایه‎ ‌گذاری توصیه می‌ کنند از سپردن دارایی به شرکت‌ هایی که فعالیت‌ های مشکوک دارند و یا وعده‌ های غیرواقعی می‌ دهند اجتناب کنید.

⏬مقالات پیشنهادی برای شما عزیزان⏬

نیاز بیت کوین به لایه دومتنظیمات اندیکاتور بولینگر باندهوش مصنوعی تریدر

مطالعه بیشتر